扶贫基金？
重大项目？
惠及民生？
你是否收到过类似信息
看似是天上掉馅饼的福利
却是骗子给你设下的陷阱！
近日，兰山公安分局反诈中心民警接连收到辖区银行网点员工通过"警银联动"机制提供的预警线索，多家银行网点出现中老年人集中取现情况，其中大部分为外地人员，此前从未到过临沂。因这些人员行迹可疑，民警判断极有可能涉嫌"取现洗钱"违法犯罪行为。
对此，反诈中心民警迅速出击，提前部署、精心研判，深挖背后犯罪链条，连续抓获20余名"银行取现"犯罪嫌疑人，成功打掉4个跨省取现洗钱的"车队"犯罪团伙，查扣涉案资金100余万元。
案件回顾
8月22日，犯罪嫌疑人牛某某使用其名下银行账户到中国银行解放路支行办理取现业务，工作人员询问其钱款来源，牛某某态度强硬、拒绝解释。工作人员结合交易流水分析，发现其取现钱款可能为涉诈资金，于是立即与兰山公安分局反诈中心联系，协助民警抓获该嫌疑人，帮助受害人挽回经济损失4.6万元。
8月26日，犯罪嫌疑人赵某某使用其名下银行账户到中国邮政储蓄银行义堂支行办理取现业务，自称取现资金是其表哥转给自己用于装修房子的钱。柜台工作人员结合交易流水分析，发现该资金来源可能存在问题，于是立即与兰山公安分局反诈中心联系，协助民警抓获嫌疑人赵某某，帮助受害人挽回经济损失4万元。
8月27日，犯罪嫌疑人高某某使用其名下银行账户到中国农业银行兰山支行办理取现业务，称取出30万元现金用于其儿子结婚支付彩礼。工作人员结合其收入、钱款来源、交易流水分析，该钱款可能为涉诈资金，于是立即与兰山公安分局反诈中心联系，协助民警抓获该洗钱嫌疑人，帮助受害人挽回经济损失30万元。
8月28日，犯罪嫌疑人周某某到中国邮政储蓄银行义堂支行办理存款业务，工作人员发现，周某某存款账户为一外地人员名下账户，非周某某本人名下账户，且周某某无法给出合理解释。该行工作人员立即与兰山公安分局反诈中心联系，协助民警抓获该洗钱嫌疑人，成功为受害人挽回经济损失5万元。
套路解析
骗子往往紧跟时事热点、重点政策，利用群众对政策理解的偏差，甚至伪造国家机关印章制作假文件博取受害人的信任，从而继续实施诈骗。
01
推广引流
不法分子通过网络社交平台、短信、快递等渠道，以"发放扶贫款""发放慈善款""资产解冻"等为幌子引诱受害人。
02
骗取信任
骗子向受害人发送假的红头文件，或者在群里安排"托儿"发送成功申领资金的截图，制造"能成功申领"的假象，骗取受害人的信任，同时声称他们参与的是一项秘密计划，需要保密不能告知任何人。
03
实施诈骗或包装流水
骗子引导受害人点击涉诈链接、下载涉诈App， 以缴纳"激活金""手续费""个人所得税"等理由，让受害人不断转账，直至掏空其钱包。
警方提醒
在微信群、QQ群或扶贫爱心APP中发布"扶贫基金"政策文件、宣传广告的，都是骗子提前设置的陷阱。国家不会通过个人或民间组织采取直接取现的方式向群众发放"扶贫基金"，骗子的目的是以"扶贫基金取现"为由，诱骗群众使用自己名下的银行卡帮助转移涉诈赃款。试问，如果真是国家部署安排的合法合规项目，为什么所谓的"扶贫专员"还要让你说谎话来应付银行职员和警方的盘问呢？
